MASAK, kimlik tespiti ve fon transferlerinde parasal sınırları güncelledi. İşlem limitleri yükseltilirken, dijital kimlik doğrulama süreçleri kolaylaştırıldı.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kimlik tespiti ve fon transferlerine ilişkin parasal sınırları güncelledi. Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı MASAK tarafından hazırlanan ve Resmi Gazete’de yayımlanan yönetmelik değişikliğiyle, suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesi hedefleniyor.
Müşterinin tanınması yükümlülüğü çerçevesinde belirlenen parasal eşikler, yükümlü gruplarının ihtiyaçları doğrultusunda yeniden düzenlendi. Daha önce 14 Ocak 2023’te güncellenen bu eşikler, yeni düzenlemeyle önemli ölçüde artırıldı.
Yeni düzenlemeye göre, müşteriden kimlik bilgilerinin alınması gereken işlem tutarı 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı. Elektronik fon transferleri (EFT) ve kripto varlık transferlerinde uygulanan parasal limit ise 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi. Bu değişiklikler, finansal işlemlerin etkinliğini artırmayı amaçlıyor.
Ayrıca, yükümlüler nezdinde daha önce kimlik tespiti yapılmış müşterilerin yapacağı sonraki işlemlerde, müşteri kimliğinin internet bankacılığı, mobil bankacılık veya benzeri güvenli doğrulama yöntemleriyle teyit edilebildiği durumlarda imza örneği alma zorunluluğu kaldırıldı. Bu adım, dijitalleşen finansal süreçlere uyumu destekliyor.
